「億り人」の極意 相場急変こそチャンス

「億り人」の極意 相場急変こそチャンス

https://www.nikkei.com/article/DGXMZO32183350V20C18A6K10100/

日経ヴェリタスセレクト   2018/6/27 12:00

投資先は日本、米国、タイの株式だが、派手なトレーディングとは無縁。投資先に共通するのは「安定成長・高配当」。選び抜いた銘柄を守り抜くスタイルだ。証券取引所が10年閉鎖され、その間に暴落が起きても「売却を考えないほど安心して保有できる銘柄かどうかを自問自答する」。著名投資家のウォーレン・バフェット氏の手法も参考にしながら、銘柄選別には時間をかける。そのうち「他の投資家が群がってくると見極めた銘柄を先回りして買っておく」という。

今、投資機会をうかがっているのは東京海上ホールディングス(証券コード8766)だ。「株価が下がり、税引き前配当利回りが4%を超え始めれば投資のタイミング」とみる。減配の可能性が低く、配当性向が30%程度の銘柄を中心に指し値買いの瞬間をじっと待っている。

2018年1月、日経平均株価が26年ぶり高値を付ける過程で、株高長者の裾野は広がった。ただ緩やかに上昇する適温相場は終わり、この先は米国の利上げペースの加速や米中貿易摩擦など世界の経済と投資マネーに影響を与える懸念材料が山積している。相場が大きく揺れたときに1億円長者はどう乗りこえようとしているのか。

■狙いを定めリスク恐れず

日経ヴェリタスは調査会社マクロミルを通じて1億円以上の金融資産を持つ層とそれ以外の投資家1000人にアンケートした。浮かび上がった億り人の共通点は、自分の判断で投資のタイミングや銘柄を見極め、リスクを恐れない思い切りの良さを持つ半面、相場が崩れるサインは見逃さない。日々の生活はつつましく、やりくり上手といった攻守を兼ね備えた姿だ。

今回の調査では1億円長者と一般投資家の答えが正反対となるケースが目立った。1億円長者の7割超は投資する際に自身の判断で動くのに対し、一般投資家は5割が「専門家の意見を重視する」と答えた。

1億円長者の真価は、相場の急変時により鮮明になる。急落局面では1億円長者の6割が「狙った銘柄を安値で拾う」と答えた。一般投資家は6割が「損切りを優先」するのとは好対照だ。相場が荒れたとしても、揺れの震度を見抜き、資産を守りながら次の資産拡大につながるタネを探る。急変を好機に変えるしたたかさを持っている。

もちろん、一朝一夕で金融資産1億円は築けない。どの億り人も、数々の失敗に学び、独自の哲学を編み出している。

2008年のリーマン・ショック後、50代の専業投資家、www9945さん(ハンドルネーム)は落ち込んでいた。1銘柄に資産の半分を投じた手法が裏目に出て、資産が半減してしまったのだ。

半年ほど鬱々と過ごしていたある日、動画サイトの「ニコニコ動画」でアニメを見ながら「ドワンゴの株価が上がるかな」と考えている自分に気づいた。その後、相場の局面によって組み入れ銘柄を柔軟に変える今のスタイルに転じた。以来、大負けせずに資産は拡大。今年5月に資産は5億円を超えた。

やはり08年ごろに損失を被った40代のDUKE。さん(ハンドルネーム)は数百冊の本を読んで勉強を重ねるうちに、著名投資家ウィリアム・オニール氏の手法に出会った。高値を付けた銘柄がさらに上昇する局面をつかんで買う手法だ。

 

決算書や日々の生活で「自分が変化を感じ取れる勢いのある会社なら買いの対象になる」。買うと決めても一度に買わず、少しずつ様子を見ながら買う。買った理由が崩れたら損切りするといったマイルールを大切にしている。

■年収1000万円未満が3割
今回、調査に協力してくれた1億円長者の投資歴の平均は21年。約10年で資産は1億円を超え、直近5年間は日本株の上昇気流に乗った。ただその3割は世帯年収1000万円未満で、100万円以下の小さな金額からコツコツと投資を続けてきた人たちだ。ご近所に住んでいるかもしれない億り人。その投資の極意を探ってみよう。

[日経ヴェリタス2018年6月24日付]

関連記事

  1. 株2万3000円射程入り 「今期も増益」買い誘うか

  2. 気を吐くIPO銘柄  海外マネー流入 成長力期待

  3. 株価に底入れサイン。騰落レシオや空売り比率 2万2000円台で値固めも…

  4. 業績好調 日本株に割安感。円高一服なら上昇基調  

  5. 大型ばら積み船の用船料、7カ月ぶり高値 1週間で4割上昇

  6. 日銀、ETF買いに異変 「ステルス縮小」市場に思惑

  7. 「年金の運用は信賞必罰 試練のアクティブ投資家 」

  8. 変わらぬ為替のウィンブルドン現象

ブライアン投資顧問 無料コンテンツ

ブライアン投資顧問無料メルマガ

株式投資の極意、相場のバイブルを無料提供!

ブライアン投資顧問Youtube

相場状況、日経平均のチャート分析、注目銘柄などをわかりやすく解説しています。

ブライアン投資顧問公式ブログ

畠添武士のマーケットリサーチ。相場観とテクニカル分析で株式市場を斬る!日本株、短期銘柄を中心に情報提供!

ブライアン投資顧問 会員プラン

ブライアン投資顧問 会員プラン

相場環境(地合い)や個別材料などを元にテクニカル分析を駆使し、今後上昇する可能性の高いと見込まれる銘柄をご提案。資金効率重視で短期勝負の方向けにデイトレ~5営業日の利益確定を目標とし、買値から5%UPを目標と致します。

新着記事

  1. 畠添武士の独り言

    3/23(金)(15:00)今週もお疲れさまでし…
  2. 畠添武士の独り言

    3/22(木)(13:30)休み明け、QRコード…
  3. 畠添武士の独り言

    休み明けの注目株
  4. 畠添武士の独り言

    休み明けの短期銘柄配信します

コラム:カテゴリー